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FXの税金とは

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ロシアへの金融制裁はドルとユーロの世界的な重要性を損なわない=NY為替

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FXの税金とは

「FXってどうしたら破産するの?」

「破産する人ってどんな人?体験談が知りたい」

はじめに知っていただきたいのが、FXは破産の原因を理解し対策をすれば 破産しにくい投資 です。

破産の根本的な原因は、 生活費に手を出したり借金をしてしまう心の弱さ で、実はトレードの負けが直接破産の原因になるケースは少ないのです。

この記事では、破産経験者の体験談から破産する人の特徴を解説しています。

・FXで破産してしまう根本的原因?
・FXで破産する人の特徴
・FXで破産した人の体験談
・破産体験者から学ぶ破産する原因としないための対策
・破産してしまった時にとるべき行動
・破産しない魔法の指標「バルサラの破産確率」の使い方

FXってどうしたら破産するの?

どうしたら破産する?

A.破産とは、会社または個人(債務者)が、債務超過や支払不能に陥ったときに、裁判所が債務者の財産を処分し、これをすべての債権者に平等に配当して公平な清算を図ると共に、債務者の経済生活の再生を図ることを目的とする手続です。 破産の申立は、債権者あるいは債務者自身もでき、後者を「自己破産」と呼びます。
【引用元: 京都第一法律事務所:「破産」とは、どんな手続きですか? 】

要約すると裁判所が破産者の借金を免責する制度です。

借金は免責になりますが、破産するとブラックリストにのったりと多くの社会的デメリットを受けるため、絶対に使うべきではありません。

トレードの失敗が直接破産につながるイメージが強いですが、FXで破産する根本原因は心の弱さです。

FXの損失する仕組み

為替差益の例

FXは2カ国の通貨の FXの税金とは 為替差益 を狙う投資で、例えば上の図解のように米ドル/円 = 100円の時に10ドル買って、米ドル/円 = 110円の時に売れば100円の利益がでます。

【為替差益で利益を得る例】

・米ドル/円 = 100円の時に1,000円でドル買う
1,000円 ÷ 100円 = 10ドル

・米ドル/円 = 110円の時に10ドル売る
110円 × 10ドル = 1,100円

・利益
1,100円 - 1,000円 = 100円

このように取り扱う通貨量が多くなると負けた時の損失が大きくなるのが為替差益の特徴です。

口座資金以上の損失はロスカットによって守られている

ロスカットとは?

FXには ロスカット という口座資金を守る仕組みが存在します。

ロスカットは取引で証拠金維持率が一定水準以上の損失が発生した場合に、さらなる損失拡大を防ぐため保有ポジションを強制的に決済する仕組みです。

【証拠金維持率とは?】
証拠金維持率は必要証拠金に対する有効証拠金の割合で、数字が大きいほど安全で、小さいとロスカットの危険性が高くなります。

証拠金維持率 = FXの税金とは 有効証拠金 ÷ 必要証拠金 × 100

2,500% (FXの税金とは 証拠金維持率) = 1,000,000(有効証拠金) ÷ 40,000円(必要証拠金) × 100

【ロスカット水準別損失額比較】

FXの税金とは FXの税金とは FXの税金とは
ロスカット水準 ロスカット執行レート 損失額ロスカット後の証拠金
100% 99.00円1万円 4万円
50% 97.00円 3万円 2万円
なし 95.00円 5万円 0円

このようにロスカットという仕組みがある以上、FXの負けが破産に直結しにくいのは理解して頂けたかと思います。

生活費や消費者金融に手を出すことが破産へつながる

答えはシンプルで、 生活費に手を出し借金をしてFXをするから です。

FXで破産する人のほとんどはトレードそのものではなく、トレーダーの意思で借金をして破産します。

つまり、自分自身をコントロールできれば破産することはないのです。

FXによる破産で人生終わった人の体験談

破産体験談

・借金して軍資金を調達後に破産
・スワップ天国から地獄へ

借金して軍資金を調達後に破産

投資を始めた頃は、株式投資で順調に利益をあげていました。

そこで、より大きく稼ぎたいと考え高レバレッジで取引できるFXで取引を開始、さらに借金をして軍資金まで調達しています。

高いレバレッジをかけていたことで、大きな損失となりFX会社からは追加の証拠金(追証)の入金を求められ借金して補填します。

それでも、損失は拡大し必要な追証を用意できず全ての取引はロスカットによる強制決済となり、最終的に1,000万円の借金を背負ってしまいました。

【破産につながったポイント】
・勝っていたので調子に乗って借金して軍資金を増やした。
・高レバレッジをかけてしまった。
・負けを認めず追証でさらに借金を増やしてしまった。

スワップ天国から地獄へ

オーストラリアドルと南アフリカランドで運用し、1日だけで2万円ほどの利益を得られて「電卓で20000×365=を叩いて、俺年収730万だよ!」とニヤニヤしていました。

しかし、幸運な時間も束の間、相場は大暴落し為替差益による損失で全ての取引はロスカットで強制決済、さらに追証まで求められ1,340万円の借金を背負うことになってしまいました。

【破産につながったポイント】
・目先の利益に目がくらんで、高スワップのリスクを勉強せずにスワップポイントに手を出してしまった。

FXで破産する人の4つの特徴

破産する人の特徴

①ギャンブル気質な人
②感情的になりやすい人
③自制心が弱い人
④勉強をおこたる人

①ギャンブル気質な人

ギャンブル気質な人は破産の危険性が高いです。

なぜなら、FXはハイリスクハイリターンの投資ができてしまうからです。

FXは極論上がるか下がるかの2択で、50%の確率で予測が当たる可能性があり、さらにレバレッジという資金力を数十倍まで上乗せしてトレードできる仕組みもあります。

②感情的になりやすい人

続いての破産する人の特徴は 感情的になりやすい人 です。

FXは論理的な分析に基づいて冷静にトレードするのが大前提で、感情は正常なトレードの妨げになります。

例えば、「なんでいつも思い通りにならないんだ」「負けを取り戻したい」といった感情で、カッとなってトレードしてしまう人です。

③自制心が弱い人

自制心が弱い人は破産になりやすいです。

理由は、自制心が弱いと破産への第一歩である生活費に手を出しやすいからです。

④勉強をおこたる人

勉強をせずにFXに挑む人も破産しやすい傾向があります。

なぜなら、知識があれば防げる大損失があるからです。

FXで負けてしまう原因5選

負ける原因

【FXで負けてしまう5つの原因】
①損切りができない
②資金管理できていない
③根拠を持ってトレードしていない
④高いスワップポイントを狙う
⑤ビギナーズラックで勘違い

①損切りができない

損失原因損切りできなかった

FX最大の負ける原因が、 損切り注文が徹底できていない です。

理由は、「いつか好転するだろう」「含み損が大きすぎるから相場が回復するまで待とう」といった希望的観測から損失を拡大させてしまうからです。

事実「損切りできなかった」は 金融先物取引業協会の損失原因調査 で損失原因の第1位となっています。

②資金管理できていない

資金管理とは1回のトレードに使う金額を管理することで、 投資金の管理をおこたると大損失につながります。

なぜなら、FXは1回のトレードで全投資金を失う可能性がある投資だからです。

③根拠を持ってトレードしていない

損失原因根拠が薄いトレード

根拠が薄いトレード をしていると負けやすいです。

根拠が薄いとは、分析をせずに「なんとなく上がりそう」「さっきは下がったから次は買いだ」といったギャンブルのようなトレードです。

金融先物取引業協会の調査 では「根拠が薄いトレード」は敗因の第2位となっています。

FXトレードは、テクニカル分析ファンダメンタルズ分析に基づいて勝てる見込みを持ってトレードするのが大前提です。

④高いスワップポイントを狙う

高スワップポイント目的のトレード は、大損失の可能性を秘めています。

なぜなら、為替差益で負けた時のリスクが大きいからです。

⑤ビギナーズラックで勘違い

FX失敗あるあるで代表的なのが、 ビギナーズラック で勝ったことを自分の実力だと思い込んでしまうパターンです。

先述したとおり、FXは極論上がるか下がるかの二択なので、初心者でも勝つ可能性がある投資です。

敗因から学ぶ破産を防ぐたった5つの資産防衛策

破産を防ぐ防衛策

①絶対に生活費に手を出さない
②損切りを徹底する
③資金管理の徹底する
④分析に基づく根拠のあるトレードをする
⑤高スワップ通貨ペアを避ける

①絶対に生活費に手を出さない

絶対に生活費には手を出さないでください!

一度生活費に手を出すことは、破産への第一歩だからです。

【破産までの流れ】
①口座資金がなくなる
②取り返したいから生活費に手を出す
③生活費がなくなる
④生活費を取り戻すために借金する
⑤借りた資金がなくなる FXの税金とは
⑥限度額まで借金する
⑦借金する手段がなくなる
⑧破産

②損切りを徹底する

損切りの徹底は必須です!

なぜなら、「損切りできない」は破産に直結する敗因だからです。

損切りできない人は、「すぐ戻ってくる」「来週あたりには戻ってくるだろう」など根拠のない感情が勝ってしまいます。

私自身も根拠のない「そのうち予測通りになる」を信じて痛い目に合ってきました。

③資金管理の徹底する

資金管理を徹底して1回あたりの投資額を決めましょう。

目的は1回あたりの投資額を一定の割合に保ち、トレード回数を確保するためです。

おすすめは1トレードの投資金を全投資金の2%に設定する「2%ルール」です。

④分析に基づく根拠のあるトレードをする

トレードする際は必ず勝てる根拠を持ちましょう。

根拠がないトレードは、上がるか下がるか2択のギャンブルと同じだからです。

⑤高スワップ通貨ペアを避ける

高スワップポイントの通貨ペアは避けてトレードしましょう。

理由は、高スワップポイント通貨ペアの為替相場は不安定だからです。

実際に破産したらどうすればいいの?

破産をしたらどうすればいい?

弁護士に相談するのが一番です。

ちなみに、実際に破産と判断するのは裁判所なので、まずは 弁護士に​破産手続きが通る目処があるのか判断してもらいましょう。

自己破産費用の相場

自己破産した時の費用相場は 80万円から130万円 です。

【自己破産の費用相場】
弁護士への費用:約30万円から80万円
裁判所への費用:約50万円
合計:約80万円から130万円

支払い方法を分割するのが一般的です。

バルサラの破産確率と計算方法

バルサラの破産確率表

最後に破産する確率を限りなくゼロにできるバルサラの破産確率を紹介します。

バルサラの破産確率とは数学者のナウザー・バルサラが考案した、 破産する確率を数値化した指標 です。

上の表がバルサラの破産確率表で、横軸の損益率(リスクリワードレシオ)と縦軸の勝率で構成されています。

損益率はリスクリワードレシオとも呼ばれ、勝ちトレードの平均利益額を負けトレードの平均損失額で割った数値です。

この数値が示す意味は損益のバランスです。

【計算式】
平均利益額 ÷ 平均損失額 = 損益率

10,000 ÷ 5,000 = 2.0

つまり、損益率は2.0となります。

文字通りのトレードで勝てる確率です。

【計算式】
勝ちトレード数 ÷ 総トレード数 × 100 = 勝率(%)

10 ÷ FXの税金とは 20 × 100 = 50%

バルサラの破産確率の使い方とてもシンプルで、トレーダーが見る部分は「破産確率を0%に保つ」だけです。

・ 絶対に生活費と借金に手を出してはいけない
・FXで破産するのは 心の弱さ が根本的な原因
・ 感情をコントロールできない人 はFXで失敗しやすい
・返せないほどの借金を抱えた場合は 弁護士に相談

FXの税金とサラリーマン(兼業)の方のFXの確定申告の仕方

FX 確定申告

FXの税金・確定申告

FXの税金の仕組みが分からない

確定申告が面倒

確定申告は年に1度しか行わないもので忘れやすくとっつきにくいイメージがありますがインターネットで書類を作成し税務署を提出するだけですので難しくありません。この記事をスマホ等で参照しながら同じような手順を踏めばFXの確定申告ができるような記事内容にするのが最終目標です。主にサラリーマンで給与をもらいながら兼業でFX取引をされている方を対象にした内容です。今回はe-TAXではなく書面提出編になります。e-Taxとマインバーカードを使った確定申告の仕方については『 マイナンバーとe-Taxを使い、自宅で簡単にFXの確定申告 』に書いております。

FXの確定申告の仕方・FX確定申告書類の作成の手順

事前に用意したもの

・源泉徴収票(年末ごろ会社から給与明細と一緒に渡されることが多いと思います。)
・印鑑 FXの税金とは
・任意継続健康保険と国民年金の支払いの受領証(これは私が専業でFXをしていたので用意したものです。サラリーマンの方は必要ありません。)
・FXの年間収支報告書(各業者にログインし取得できます。)

確定申告手順1【確定申告のページへアクセス】

令和3年分確定申告 個人の方で、確定申告をされる方はこちらのページをご覧ください。1 スマートフォンでの申告がさらに便利に. 2 マイナポータルから控除証明書等を取得. 3 Chrome×マイナンバーカード方式始まります. ふるさと納税、医療費控除、配当等の申告.

平成27年度FX確定申告の手順その1

確定申告手順2【書類作成の開始】

平成27年度FX確定申告の手順その2

確定申告手順3【申告方法の選択】

平成27年度FX確定申告の手順3

確定申告手順4【事前準備の確認】

平成27年度FX確定申告の手順4

確定申告手順5【個人・法人の選択】

平成27年度FX確定申告の手順5

確定申告手順6【記入用紙の選択】

平成27年度FX確定申告の手順6

確定申告手順7【生年月日の入力】

平成27年度FX確定申告の手順7

確定申告手順8【各所得の入力】

平成27年度FX確定申告の手順8

所得は人それぞれですので、ここからは人によって入力する項目が違います 。 それぞれ対象となる所得をお持ちの方はすべて入力していきます。所得のカテゴリがわからない場合は所得の種類の名称の横にある マークをクリックすると所得の説明が書いてあります。

確定申告手順9【給与所得の入力】

平成27年度FX確定申告の手順9

まずは上から5番目の給与所得から、給与所得の項目横の『 入力する 』をクリックするとこのページが表示されます。

源泉徴収票を見ながら、そのまま入力するだけ です。難しくありません。
・ 2か所以上の会社から給与をもらっている場合『 もう1件入力する 』 FXの税金とは FXの税金とは クリックして追記して下さい
・ページの下の部分に入力したものの一覧が表示されます。
・すべて入力し終えたら『 入力終了(次へ) 』をクリック。1つ前の所得入力一覧のページに戻ります。

源泉徴収票

源泉徴収票(FX確定申告)


これです。年末に会社から源泉徴収票がもらえると思います。
私はパートタイム(半専業で活動していました)なので30万ちょっとでした。この表を見たまま入力。

次はFXの所得。下から2番目の『 先物取引にかかわる雑所得等 』の入力に入ります。

確定申告手順10【FX所得(損失)・雑所得の入力】

先物取引にかかわる雑所得等の項目横の『 入力する 』をクリックすると次のページになります。

平成27年度FX確定申告の手順10

平成27年度FX確定申告の手順11

赤○の部分は表記の通りに入力
黒○部分はFX業者からプリントアウトした年間収支報告書を見て入力 して下さい(上記は例です)
複数のFX業者で取引されている方はすべて合算 しましょう
ちなみにFXの損失は3年間繰り越せますので年間マイナスの方も必ず確定申告をしておきましょう。
・年間マイナスの方は1番下の赤○部分に損失額を入力
・すべて入力し終えたら1番下の『 入力終了(次へ) 』をクリック。所得入力一覧の1つ前のページの戻ります。

ここで余談ですがオレンジ○部分FX取引での必要経費にネット代は含まれるのか?なんですがトレードパソコンでFXのみしかネットを使わない方であれば必要経費として認められるかもしれませんが、私の場合、動画を見たり私的利用の方が多い(笑)ので入力しませんでしたが、ネット代すべて100%認められるとは思いませんが50%等一部でも認められるかもしれませんので管轄の税務署に問い合わせてみるといいかもしれません。
FXの必要経費の証明になるかもしれませんので毎月のネット代の請求書はとっておくといいですね。

確定申告手順11【所得の最終確認】

平成27年度FX確定申告の手順12

所得一覧のページに戻ります

所得の入力は以上です。ここからは後半部分の 所得控除の入力 に入っていきます。

確定申告手順12【各所得控除の入力】

平成27年度FX確定申告の手順13

控除の項目も人によって違う部分ですので、ここからも人によって入力する項目が違います。 皆様の控除の対象となる項目をすべて入力します。多いのは医療費・生命保険料・配偶者控除あたりでしょうか。控除のカテゴリがわからない場合は控除の種類の名称の横にある マークをクリックすると控除の説明が書いてあります。

私の場合は任意継続の保険料と国民年金(社会保険料の控除)だけでしたので、その横の 『 入力する 』 をクリック。社会保険料控除を入力しました。

確定申告手順13【社会保険料控除の入力】

平成27年度FX確定申告の手順14

社会保険料であれば振込用紙や領収書、生命保険等であれば保険屋から家に届く証明書等を参照しながら合算を入力します。全て入力し終えたら右下の『 入力終了(次へ) 』をクリックし、1つ前の控除一覧のページへ戻ります。
人によって違う部分なので簡単に・・・

確定申告手順14【控除の最終確認】

平成27年度FX確定申告の手順15

1つ前の控除一覧の画面に戻ります。

確定申告手順15【その他の項目の入力】

平成27年度FX確定申告の手順16

ここも人によって違う部分、対象となる項目があれば入力してください。 ここも不明なことがあれば各項目の横にある マークをクリックすると控除等の説明が書いてあります。すべて入力し終えたら間違いがないかよく確認し右下の『 入力終了(次へ) 』をクリック。次のページへ

確定申告手順16【計算結果・納税(還付)金額の確認】

平成27年度FX確定申告の手順17
平成27年度FX確定申告の手順18

平成27年度FX確定申告の手順19

確定申告手順17【住民税等入力】

平成27年度FX確定申告の手順20

確定申告手順18【住所・氏名等の入力】

住所・氏名等入力その1

平成27年度FX確定申告の手順21

住所・氏名等入力その2

平成27年度FX確定申告の手順22

住所・氏名等入力その3

平成27年度FX確定申告の手順23

確定申告手順19【申告書等の印刷】

平成27年度FX確定申告の手順24

平成27年度FX確定申告の手順25


書類一式が印刷されます。(すべて印刷すると控えもあります。間違えて控えの方を提出しないように注意して下さい。)

確定申告手順20【税務署に提出するにあたっての説明事項】

平成27年度FX確定申告の手順26

確定申告手順21【書類作成の終了・データの保存】

平成27年度FX確定申告の手順27

確定申告手順22【提出書類の確認】

提出書類の確認

平成27年度FX確定申告の手順28

添付書類の確認

平成27年度FX確定申告の手順29

平成27年度FX確定申告の手順30


私の場合、毎月の年金や健保の領収書。(諸事情により毎月の分割払いにしていました。)

添付書類を台紙に貼り付け

平成27年度FX確定申告の手順31

あとはFXの年間収支報告書も忘れず一緒に提出します。

私は持っていくのを忘れましたが書類の提出の際、 税務署が受領印を控えに押してくれるようなので控えの用紙も一応持っていきましょう。

今回作成した書類の控えも来年の確定申告の参考の為にとっておきましょう。

確定申告のオススメ書籍

自分ですらすらでいる確定申告の書き方の本

これは私が買った本なのですが、この本は確定申告において得する書き方がわかる確定申告の決定版の書籍(25年の歴史・累計65万部発行)です。FX所得に限らず色々なケースでの確定申告の書き方が網羅されていますので確定申告書類の作成がわからない方にお勧めしたい本です。 得する書き方 についても書かれております。

ついにインターネットで国税のクレジットカード納付が可能に

話は変わりますが 来年1月4日からインターネットで国税のクレジットカード納付が可能になります とのアナウンスがありました。

投資の利益には税金がかかる!損しないための税金知識と税金を抑える方法

資産運用

世の中にはさまざまな投資法がありますが、どんな投資法であっても利益(儲け)が出れば税金がかかります。
「せっかく投資で利益が出たのに、税金を差し引いたら意外と儲けの部分が少なかった」
なんてことがないよう、投資を始める前に必ず税金の仕組みを理解しておくことが大切です。
そこで今回は、投資の利益にかかる税金の基礎知識と、税金を抑える方法について詳しく解説していきます。

投資で得た利益には税金がかかる

FXの税金とは
キャピタルゲイン 株式、債券、不動産、投資信託、金などの資産価値が上昇したとき、 資産を売却することで得られる 売買差益
インカムゲイン 株式の配当金や投資信託の分配金、不動産の賃貸収入など、 資産を保有することで安定的に得られる 利益

1.キャピタルゲイン

2.インカムゲイン

投資にかかる税金の種類

ただし、 インカムゲインを受け取るとき、源泉徴収ありの確定申告不要制度を利用する場合は注意が必要です。インカムゲインの課税方法は選択式で、源泉徴収を選ぶと税率は20.315%、総合課税を選ぶと税率は15%から55%と異なります。
所得額によっては総合課税の方がお得になることもあるので、自身の所得額や損益の状況に応じて適した課税方法を選択しましょう。

総合課税と分離課税の違い

  • 株、投資信託、債券、FX(総合課税を選択しない場合):分離課

確定申告が必要な場合

確定申告が必要となるケース

FXの税金とは
給与所得のある会社員以外
(自営業者や不動産オーナーなど)
投資で得た利益額にかかわらず、 一定の課税所得(事業所得など)が発生する場合
給与所得のある会社員 給与所得と退職所得を除く所得(投資で得た利益を含む)の合計額が20万円以上の場合
源泉徴収対象となる給与を2か所以上から受けていて、 年末調整をされなかった給与の収入金額と、各種の所得金額(給与所得、退職所得を除く)の合計額が20万円以上
給与の収入金額が2000万円以上

確定申告不要でも住民税の申告は必要

①源泉徴収ありの特定口座を利用している
②投資で得た利益が非課税になる、NISA(少額投資非課税制度)口座内で取引している
③給与所得者で、投資で得た利益(給与所得と退職所得を除く所得)が年間20万円以下
→住民税の申告が別途必要

上記の中で注意すべきケースは③です。③の場合、確定申告は不要ですが、「年間20万円以下」は所得税の納税における特例なので、住民税は関係ありません。
通常、確定申告をしている人は確定申告データが自動的に自治体に送られるため、住民税の申告は必要ありません。しかし、確定申告をしていない場合は、住民税だけの申告が別途必要なのです。
住民税の申告は各自治体で行いますので、最寄りの自治体窓口で申告方法について確認しておきましょう。

投資にかかる税金を抑える方法

株式・ETFをするなら!一般NISA

【一般NISAの特徴】

  • 投資で得た利益が非課税になる
  • 国内外の株式やETFに投資できる
  • 非課税期間は最長10年
  • 年間120万円まで非課税で投資できる
  • 非課税期間中の売買は自由

投資信託をするなら!つみたてNISAかiDeCo

【つみたてNISAの特徴】

  • 投資で得た利益が非課税になる
  • 国内の投資信託、ETF(数は少ない)に投資できる
  • 非課税期間は最長20年
  • 年間40万円まで非課税で投資できる
  • 非課税期間中の売買は自由

【iDeCoの特徴】

    FXの税金とは
  • iDeCo内で商品に拠けた金額が全額所得控除の対象になり、利益も非課税になる
  • 国内の投資信託、元本確保型商品(保険や定期預金)に投資できる
  • 60歳まで資金の引き出しができない
  • 年額14.4万円~81.6万円まで非課税で投資できる
  • FXの税金とは
  • 口座の維持管理手数料として、最低月額167円かかる

所得が低い場合総合課税方式の投資がお得

給与所得や投資で得た利益を含め、全体の所得額が低い場合は総合課税方式の投資がお得になることが多いです。総合課税方式でできる投資法としては、先ほど紹介した「海外FX」や「 仮想通貨」 の他に、クラウドファンディングの一種である「ソーシャルレンディング」(インターネットで間接的な融資を行うことにより、貸付金に付く利息を利益として得られる新しい投資法)があります。

これらの投資法は、 すべて投資にかかる利益が総合課税になるため、年間の雑所得額が20万円以下であれば確定申告は不要です 。投資はしたいけど、利益より安定を追求したい人、税金は極力抑えたい人、課税所得はできるだけ増やしたくない人の場合、総合課税方式の投資を考えるのも良いでしょう。

FXの税金とは

「FXってどうしたら破産するの?」

「破産する人ってどんな人?体験談が知りたい」

はじめに知っていただきたいのが、FXは破産の原因を理解し対策をすれば 破産しにくい投資 です。

破産の根本的な原因は、 生活費に手を出したり借金をしてしまう心の弱さ で、実はトレードの負けが直接破産の原因になるケースは少ないのです。

この記事では、破産経験者の体験談から破産する人の特徴を解説しています。

・FXで破産してしまう根本的原因?
・FXで破産する人の特徴
・FXで破産した人の体験談
・破産体験者から学ぶ破産する原因としないための対策
・破産してしまった時にとるべき行動
・破産しない魔法の指標「バルサラの破産確率」の使い方

FXってどうしたら破産するの?

どうしたら破産する?

A.破産とは、会社または個人(債務者)が、債務超過や支払不能に陥ったときに、裁判所が債務者の財産を処分し、これをすべての債権者に平等に配当して公平な清算を図ると共に、債務者の経済生活の再生を図ることを目的とする手続です。 破産の申立は、債権者あるいは債務者自身もでき、後者を「自己破産」と呼びます。
【引用元: 京都第一法律事務所:「破産」とは、どんな手続きですか? 】

要約すると裁判所が破産者の借金を免責する制度です。

借金は免責になりますが、破産するとブラックリストにのったりと多くの社会的デメリットを受けるため、絶対に使うべきではありません。

トレードの失敗が直接破産につながるイメージが強いですが、FXで破産する根本原因は心の弱さです。

FXの損失する仕組み

為替差益の例

FXは2カ国の通貨の 為替差益 を狙う投資で、例えば上の図解のように米ドル/円 FXの税金とは = 100円の時に10ドル買って、米ドル/円 = 110円の時に売れば100円の利益がでます。

【為替差益で利益を得る例】

・米ドル/円 = 100円の時に1,000円でドル買う
1,000円 ÷ 100円 = 10ドル

・米ドル/円 = 110円の時に10ドル売る
110円 × 10ドル = 1,100円

・利益
1,100円 - 1,000円 = 100円

このように取り扱う通貨量が多くなると負けた時の損失が大きくなるのが為替差益の特徴です。

口座資金以上の損失はロスカットによって守られている

ロスカットとは?

FXには ロスカット という口座資金を守る仕組みが存在します。

ロスカットは取引で証拠金維持率が一定水準以上の損失が発生した場合に、さらなる損失拡大を防ぐため保有ポジションを強制的に決済する仕組みです。

【証拠金維持率とは?】
証拠金維持率は必要証拠金に対する有効証拠金の割合で、数字が大きいほど安全で、小さいとロスカットの危険性が高くなります。

証拠金維持率 = 有効証拠金 ÷ 必要証拠金 × 100

2,500% (証拠金維持率) = 1,000,000(有効証拠金) ÷ 40,000円(必要証拠金) × 100

【ロスカット水準別損失額比較】

ロスカット水準 ロスカット執行レート 損失額 ロスカット後の証拠金
100% 99.00円 1万円 4万円
50% 97.00円 3万円 2万円
なし 95.00円 5万円 0円

このようにロスカットという仕組みがある以上、FXの負けが破産に直結しにくいのは理解して頂けたかと思います。

生活費や消費者金融に手を出すことが破産へつながる

答えはシンプルで、 生活費に手を出し借金をしてFXをするから です。

FXで破産する人のほとんどはトレードそのものではなく、トレーダーの意思で借金をして破産します。

つまり、自分自身をコントロールできれば破産することはないのです。

FXによる破産で人生終わった人の体験談

破産体験談

・借金して軍資金を調達後に破産
・スワップ天国から地獄へ

借金して軍資金を調達後に破産

投資を始めた頃は、株式投資で順調に利益をあげていました。

そこで、より大きく稼ぎたいと考え高レバレッジで取引できるFXで取引を開始、さらに借金をして軍資金まで調達しています。

高いレバレッジをかけていたことで、大きな損失となりFX会社からは追加の証拠金(追証)の入金を求められ借金して補填します。

それでも、損失は拡大し必要な追証を用意できず全ての取引はロスカットによる強制決済となり、最終的に1,000万円の借金を背負ってしまいました。

【破産につながったポイント】
・勝っていたので調子に乗って借金して軍資金を増やした。
・高レバレッジをかけてしまった。
・負けを認めず追証でさらに借金を増やしてしまった。

スワップ天国から地獄へ

オーストラリアドルと南アフリカランドで運用し、1日だけで2万円ほどの利益を得られて「電卓で20000×365=を叩いて、俺年収730万だよ!」とニヤニヤしていました。

しかし、幸運な時間も束の間、相場は大暴落し為替差益による損失で全ての取引はロスカットで強制決済、さらに追証まで求められ1,340万円の借金を背負うことになってしまいました。

【破産につながったポイント】
・目先の利益に目がくらんで、高スワップのリスクを勉強せずにスワップポイントに手を出してしまった。

FXで破産する人の4つの特徴

破産する人の特徴

①ギャンブル気質な人
②感情的になりやすい人
③自制心が弱い人
④勉強をおこたる人

①ギャンブル気質な人

ギャンブル気質な人は破産の危険性が高いです。

なぜなら、FXはハイリスクハイリターンの投資ができてしまうからです。

FXは極論上がるか下がるかの2択で、50%の確率で予測が当たる可能性があり、さらにレバレッジという資金力を数十倍まで上乗せしてトレードできる仕組みもあります。

②感情的になりやすい人

続いての破産する人の特徴は 感情的になりやすい人 です。

FXは論理的な分析に基づいて冷静にトレードするのが大前提で、感情は正常なトレードの妨げになります。

例えば、「なんでいつも思い通りにならないんだ」「負けを取り戻したい」といった感情で、カッとなってトレードしてしまう人です。

③自制心が弱い人

自制心が弱い人は破産になりやすいです。

理由は、自制心が弱いと破産への第一歩である生活費に手を出しやすいからです。

④勉強をおこたる人

勉強をせずにFXに挑む人も破産しやすい傾向があります。

なぜなら、知識があれば防げる大損失があるからです。

FXで負けてしまう原因5選

負ける原因

【FXで負けてしまう5つの原因】
①損切りができない
②資金管理できていない
③根拠を持ってトレードしていない
④高いスワップポイントを狙う
⑤ビギナーズラックで勘違い

①損切りができない

損失原因損切りできなかった

FX最大の負ける原因が、 損切り注文が徹底できていない です。

理由は、「いつか好転するだろう」「含み損が大きすぎるから相場が回復するまで待とう」といった希望的観測から損失を拡大させてしまうからです。

事実「損切りできなかった」は 金融先物取引業協会の損失原因調査 で損失原因の第1位となっています。

②資金管理できていない

資金管理とは1回のトレードに使う金額を管理することで、 投資金の管理をおこたると大損失につながります。

なぜなら、FXは1回のトレードで全投資金を失う可能性がある投資だからです。

③根拠を持ってトレードしていない

損失原因根拠が薄いトレード

根拠が薄いトレード をしていると負けやすいです。

根拠が薄いとは、分析をせずに「なんとなく上がりそう」「さっきは下がったから次は買いだ」といったギャンブルのようなトレードです。

金融先物取引業協会の調査 では「根拠が薄いトレード」は敗因の第2位となっています。

FXトレードは、テクニカル分析ファンダメンタルズ分析に基づいて勝てる見込みを持ってトレードするのが大前提です。

④高いスワップポイントを狙う

高スワップポイント目的のトレード は、大損失の可能性を秘めています。

なぜなら、為替差益で負けた時のリスクが大きいからです。

⑤ビギナーズラックで勘違い

FX失敗あるあるで代表的なのが、 ビギナーズラック で勝ったことを自分の実力だと思い込んでしまうパターンです。

先述したとおり、FXは極論上がるか下がるかの二択なので、初心者でも勝つ可能性がある投資です。

敗因から学ぶ破産を防ぐたった5つの資産防衛策

破産を防ぐ防衛策

①絶対に生活費に手を出さない
②損切りを徹底する
③資金管理の徹底する
④分析に基づく根拠のあるトレードをする
⑤高スワップ通貨ペアを避ける

①絶対に生活費に手を出さない

絶対に生活費には手を出さないでください!

一度生活費に手を出すことは、破産への第一歩だからです。

【破産までの流れ】
①口座資金がなくなる
②取り返したいから生活費に手を出す
③生活費がなくなる
④生活費を取り戻すために借金する
⑤借りた資金がなくなる
⑥限度額まで借金する
⑦借金する手段がなくなる FXの税金とは
⑧破産

②損切りを徹底する

損切りの徹底は必須です!

なぜなら、「損切りできない」は破産に直結する敗因だからです。

損切りできない人は、「すぐ戻ってくる」「来週あたりには戻ってくるだろう」など根拠のない感情が勝ってしまいます。

私自身も根拠のない「そのうち予測通りになる」を信じて痛い目に合ってきました。

③資金管理の徹底する

資金管理を徹底して1回あたりの投資額を決めましょう。

目的は1回あたりの投資額を一定の割合に保ち、トレード回数を確保するためです。

おすすめは1トレードの投資金を全投資金の2%に設定する「2%ルール」です。

④分析に基づく根拠のあるトレードをする

トレードする際は必ず勝てる根拠を持ちましょう。

根拠がないトレードは、上がるか下がるか2択のギャンブルと同じだからです。

⑤高スワップ通貨ペアを避ける

高スワップポイントの通貨ペアは避けてトレードしましょう。

理由は、高スワップポイント通貨ペアの為替相場は不安定だからです。

実際に破産したらどうすればいいの?

破産をしたらどうすればいい?

弁護士に相談するのが一番です。

ちなみに、実際に破産と判断するのは裁判所なので、まずは 弁護士に​破産手続きが通る目処があるのか判断してもらいましょう。 FXの税金とは

自己破産費用の相場

自己破産した時の費用相場は 80万円から130万円 です。

【自己破産の費用相場】
弁護士への費用:約30万円から80万円
裁判所への費用:約50万円
合計:約80万円から130万円

支払い方法を分割するのが一般的です。

バルサラの破産確率と計算方法

バルサラの破産確率表

最後に破産する確率を限りなくゼロにできるバルサラの破産確率を紹介します。

バルサラの破産確率とは数学者のナウザー・バルサラが考案した、 破産する確率を数値化した指標 です。

上の表がバルサラの破産確率表で、横軸の損益率(リスクリワードレシオ)と縦軸の勝率で構成されています。

損益率はリスクリワードレシオとも呼ばれ、勝ちトレードの平均利益額を負けトレードの平均損失額で割った数値です。

この数値が示す意味は損益のバランスです。

【計算式】
平均利益額 ÷ 平均損失額 FXの税金とは = 損益率

10,000 ÷ 5,FXの税金とは 000 = 2.0

つまり、損益率は2.0となります。

文字通りのトレードで勝てる確率です。

【計算式】
勝ちトレード数 ÷ 総トレード数 × 100 = 勝率(%)

10 ÷ 20 × FXの税金とは 100 = 50%

バルサラの破産確率の使い方とてもシンプルで、トレーダーが見る部分は「破産確率を0%に保つ」だけです。

・ 絶対に生活費と借金に手を出してはいけない
・FXで破産するのは 心の弱さ が根本的な原因
・ 感情をコントロールできない人 はFXで失敗しやすい
・返せないほどの借金を抱えた場合は 弁護士に相談

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